{"id":5073,"date":"2017-05-16T06:52:37","date_gmt":"2017-05-16T04:52:37","guid":{"rendered":"https:\/\/auren.com\/mx\/blog\/beneficios-de-un-programa-de-prevencion-de-lavado-de-dinero\/"},"modified":"2017-05-16T06:52:37","modified_gmt":"2017-05-16T04:52:37","slug":"beneficios-de-un-programa-de-prevencion-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/aurenweb-stg.servidortemporal.net\/mx\/blog\/beneficios-de-un-programa-de-prevencion-de-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"Beneficios de un Programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero"},"content":{"rendered":"<p>En los \u00faltimos a\u00f1os, la prevenci\u00f3n y el combate al Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo (LD\/FT), han sido una de las principales prioridades de la comunidad internacional, en virtud de que estos il\u00edcitos representan un gran riesgo para la paz y la seguridad internacionales, por sus efectos negativos en la integridad de las instituciones y la estabilidad de los sistemas financieros de los Estados.<\/p>\n<p>M\u00e9xico al ser parte de los principales organismos multilaterales especializados en la materia de Prevenci\u00f3n y combate al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LD\/FT). ha realizado importantes avances para fortalecer su r\u00e9gimen de prevenci\u00f3n y combate al LD\/FT, tales como: la penalizaci\u00f3n de estos delitos conforme a los m\u00e1s altos est\u00e1ndares internacionales; la creaci\u00f3n y fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (UIF); la emisi\u00f3n de diversas disposiciones en materia de prevenci\u00f3n al LD\/FT aplicables a las entidades financieras as\u00ed como a las actividades vulnerables no financieras; el fortalecimiento de las autoridades reguladoras y supervisoras, entre otros.   <\/p>\n<p>Ahora bien, tanto las instituciones financieras, como los sujetos que realizan actividades vulnerables (Personas F\u00edsicas y Morales) conforme a lo establecido en la Ley Federal para Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI), han tenido primeramente que cumplir con las disposiciones legales en dicha materia &nbsp;as\u00ed como implementar controles necesarios para reducir sus riesgos, puesto que, al incumplir con los requerimientos legales podr\u00eda implicar sanciones y multas tanto administrativas como penales, as\u00ed como un da\u00f1o en la reputaci\u00f3n de la propia instituci\u00f3n de que se trate.    <\/p>\n<p>En este sentido, para que los sujetos obligados en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero cumplan adecuadamente con las disposiciones legales a las que se encuentra afecta, es recomendable que cuenten con un Programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, que cuente con los siguientes elementos, mismos que son los m\u00ednimos establecidos por las disposiciones de la Ley Federal para Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI) consistentes en:    <\/p>\n<ul>\n<li>Contar con un Enfoque (Matriz de Riesgo) basado precisamente en los Niveles de Riesgos conforme a las necesidades de cada instituci\u00f3n financiera o sujeto que realice actividades vulnerables; identificando las operaciones, clientes y\/o usuarios, Pa\u00edses o regiones donde se realizan dichas operaciones, lo que permitir\u00eda identificar si la entidad est\u00e1 llevando a cabo operaciones de alto, medio o bajo riesgo;&nbsp;&nbsp;    <\/li>\n<li>Implementaci\u00f3n de Pol\u00edticas, Procedimientos y Controles Internos consistentes con el nivel de riesgo identificado conforme al Enfoque (Matriz de Riesgo);    <\/li>\n<li>Contar con un sistema automatizado para llevar a cabo el monitoreo de las transacciones, as\u00ed como la emisi\u00f3n de alertas, dise\u00f1ando un programa de acuerdo a las necesidades de cada empresa o entidad financiera;    <\/li>\n<li>Un programa Integral de capacitaci\u00f3n al personal que tenga contacto con las operaciones vulnerables, incluidos desde los Directores hasta el personal que lleva a cabo dichas operaciones con el cliente o usuario, as\u00ed como la difusi\u00f3n del mismo que debe de ser coherente con<span class=\"apple-converted-space\">&nbsp;<\/span>los resultados de la implementaci\u00f3n del Enfoque Basado en Riesgos y   <\/li>\n<li>Realizar una Auditoria la cual puede ser realizada por un Auditor Externo o bien por un Auditor Interno de la entidad o empresa, que cuente con una Certificaci\u00f3n en Materia de PLD, con la finalidad de evaluar si la entidad o bien la empresa cumple con las disposiciones en materia de PLD.    <\/li>\n<\/ul>\n<p>Por lo anterior es recomendable e incluso necesario que las instituciones financieras y las empresas o sujetos que realicen actividades vulnerables, contemplen la posibilidad de contar con un Programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero, el cual, como se ha detallado permitir\u00eda identificar de manera id\u00f3nea los riesgos inherentes a los que est\u00e1 expuesta la instituci\u00f3n, esto es para controlar y mitigar los riesgos a lo que probablemente pudiere encontrarse y no est\u00e9n en el supuesto de incumplimiento de sus obligaciones ante la autoridad competente.    <\/p>\n<p>Adem\u00e1s, el contar con un Programa de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero, permitir\u00eda a la entidad, empresa o sujeto contar con la actualizaci\u00f3n de las disposiciones de PLD, y estar al d\u00eda respecto a las novedades en los est\u00e1ndares internaciones en dicha materia, por lo que sin duda como se ha sugerido, es recomendable la implementaci\u00f3n de dicho programa. En Auren contamos con un equipo de expertos en el tema, con gusto le atendemos.<\/p>\n<\/p>\n<p><strong>Lic. Felipe Ochoa Mart\u00ednez<\/strong> &#8211; Socio de Auren M\u00e9xico experto en temas Legales y Fiscales<\/p>\n<p><strong>Lic. Perla Itzel Juarez Flores<\/strong> &#8211; Asociada&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Auren Guadalajara&nbsp;<\/strong><\/p>\n<\/p>\n<p><!-- AddThis Advanced Settings generic via filter on the_content --><!-- AddThis Share Buttons generic via filter on the_content --><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En los \u00faltimos a\u00f1os, la prevenci\u00f3n y el combate al Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo (LD\/FT), han sido una de las principales prioridades de la comunidad internacional, en virtud de que estos il\u00edcitos representan un gran riesgo para la paz y la seguridad internacionales, por sus efectos negativos en la integridad de las instituciones y la estabilidad de los sistemas financieros de los Estados.&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"featured_media":5074,"template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"blog-category":[],"class_list":["post-5073","blog","type-blog","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v26.7 - 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