{"id":5181,"date":"2015-12-16T16:12:36","date_gmt":"2015-12-16T15:12:36","guid":{"rendered":"https:\/\/auren.com\/mx\/blog\/prevencion-de-lavado-de-dinero\/"},"modified":"2025-01-03T12:09:17","modified_gmt":"2025-01-03T11:09:17","slug":"prevencion-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/aurenweb-stg.servidortemporal.net\/mx\/blog\/prevencion-de-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"PREVENCI\u00d3N DE LAVADO DE DINERO"},"content":{"rendered":"

ANTECEDENTES:<\/p>\n

Derivado del compromiso adoptado por M\u00e9xico en el \u00e1mbito internacional y como miembro del Grupo de Acci\u00f3n Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI, por sus siglas en franc\u00e9s), las autoridades en M\u00e9xico, por medio de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), han establecido est\u00e1ndares aplicables a las instituciones financieras y no financieras para la prevenci\u00f3n y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.<\/p>\n

Dada la importancia de la materia, el 17 de octubre de 2012 fue publicada en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI) con entrada en vigor el 17 de julio 2013 y que establece nuevas obligaciones para actividades econ\u00f3micas consideradas por la propia ley como vulnerables<\/p>\n

AN\u00c1LISIS:<\/p>\n

Conforme al art\u00edculo2, ley tiene por objeto proteger al sistema financiero y la econom\u00eda nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia il\u00edcita, a trav\u00e9s de una coordinaci\u00f3n interinstitucional entre la SHCP y la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica. Al respecto la ley y su reglamento faculta a la Unidad de inteligencia financiera para recabar elementos \u00fatiles con el objeto de prevenir e identificar operaciones presuntamente vinculados con los delitos de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita, los relacionados con \u00e9stos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de esos recursos para su financiamiento.<\/p>\n

ACTIVIDADES VULNERABLES DE ACUERDO AL ART\u00cdCULO 17 DE LA LFPIORPI<\/p>\n

<\/p>\n\n<\/tbody>\n<\/table>\n

OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS QUE LLEVEN A CABO ACTIVIDADES VULNERABLES:<\/p>\n

De conformidad con el art\u00edculo 18 de la ley en comento se tendr\u00e1n las siguientes obligaciones:<\/p>\n

    \n
  1. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen actividades vulnerables bas\u00e1ndose en credenciales o documentaci\u00f3n oficial, as\u00ed como recabar copia de la documentaci\u00f3n.<\/li>\n
  2. Solicitar al cliente o usuario su actividad u ocupaci\u00f3n, bas\u00e1ndose en los avisos de inscripci\u00f3n y actualizaci\u00f3n al RFC.<\/li>\n
  3. Solicitar al cliente o usuario que participe en actividades vulnerables informaci\u00f3n del due\u00f1o beneficiario.<\/li>\n
  4. Proteger y evitar la destrucci\u00f3n u ocultamiento de la informaci\u00f3n que sirva de soporte a la actividad vulnerable por un plazo de 5 a\u00f1os contando a partir de la fecha de la realizaci\u00f3n de la actividad.<\/li>\n
  5. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificaciones.<\/li>\n
  6. Presentar los avisos en la secretar\u00eda en los tiempos y bajo la forma prevista en la ley.<\/li>\n<\/ol>\n

    Conclusi\u00f3n:<\/p>\n

    Estos y otros aspectos son los que en Auren tomamos en cuenta cuando realizamos una Auditor\u00eda de Prevenci\u00f3n de la lavado de dinero, ya que esta obligaci\u00f3n, si bien es cierto que ha cumplido un par de a\u00f1os desde su entrada en vigor, a\u00fan existen muchos contribuyentes que no le han dado la importancia de tener los controles necesarios para recabar la documentaci\u00f3n y estar en posibilidades de enviar los avisos mensuales. Aunado a esto nuestras autoridades hacendarias han expedido cambios a las reglas de car\u00e1cter general, as\u00ed como una serie de listado de respuestas a preguntas frecuentes que establecen las medidas y procedimientos m\u00ednimos para la identificaci\u00f3n de quien realice actividades vulnerables, para la identificaci\u00f3n de clientes y usuarios; para los avisos de quienes realizan actividades vulnerables. Por lo que para cada caso en particular ser\u00e1 necesario consultar a un experto en la materia.<\/p>\n

    Si requiere mayor informaci\u00f3n acerca de un caso en particular estamos a sus \u00f3rdenes.<\/p>\n

    L.C.P. N\u00e9stor Abraham Mart\u00ednez Carbajal<\/i><\/p>\n

    Experto en Asesor\u00eda Fiscal, Ventas de acciones, Fusiones, Liquidaciones y N\u00f3minas.<\/i><\/p>\n

    Oficina Auren Guadalajara<\/i><\/p>\n

    <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Derivado del compromiso adoptado por M\u00e9xico en el \u00e1mbito internacional y como miembro del Grupo de Acci\u00f3n Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI, por sus siglas en franc\u00e9s), las autoridades en M\u00e9xico, por medio de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), han establecido est\u00e1ndares aplicables a las instituciones financieras y no financieras para la prevenci\u00f3n y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":5182,"template":"","meta":{"_acf_changed":true,"footnotes":""},"blog-category":[],"class_list":["post-5181","blog","type-blog","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"\nPREVENCI\u00d3N DE LAVADO DE DINERO - Auren M\u00e9xico<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"PREVENCI\u00d3N DE LAVADO DE DINERO - 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