452 – SENACLAFT: Nuevos cambios en la normativa para Reportes de Operaciones Sospechosas en Uruguay
La UIAF actualiza el procedimiento de presentación de ROS para fortalecer la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central del Uruguay emitió la Comunicación N.º 2026/091, publicada el 24 de abril de 2026, mediante la cual se aprueba un nuevo procedimiento para la presentación de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) por parte de los sujetos obligados en materia de prevención del Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
La nueva disposición introduce cambios relevantes en la forma de remisión de los reportes, buscando mejorar la seguridad, trazabilidad y eficiencia del proceso de comunicación con la UIAF.
Principales modificaciones
A partir de esta actualización, los Reportes de Operaciones Sospechosas deberán ser presentados a través del Sistema de Envío Centralizado (IDI), utilizando un formulario web específico que generará automáticamente un archivo en formato XML firmado digitalmente.
Asimismo, toda la documentación de respaldo vinculada al reporte deberá adjuntarse en un único archivo comprimido (ZIP), el cual también deberá contar con firma digital para garantizar la integridad y autenticidad de la información remitida.
Impacto para los sujetos obligados
Esta modificación implica la necesidad de revisar los procedimientos internos de cumplimiento y asegurar que las organizaciones cuenten con las herramientas tecnológicas y los certificados de firma digital necesarios para cumplir adecuadamente con los nuevos requerimientos establecidos por la UIAF.
Las entidades alcanzadas por la normativa deberán adaptar sus procesos de reporte para garantizar el cumplimiento de las exigencias regulatorias y evitar posibles contingencias derivadas de incumplimientos formales.
Recomendaciones
Desde Auren recomendamos a los sujetos obligados analizar el alcance de estos cambios y verificar que sus sistemas y protocolos internos se encuentren alineados con los nuevos requisitos establecidos por la Comunicación N.º 2026/091.
Para acceder al texto completo de la normativa, puede consultarse el comunicado oficial emitido por el Banco Central del Uruguay.
